Nya regler gör att det blir många förändringar i flera av storbankernas fonder. Uppgifter om hopslagningar, namnbyten, nya avgifter och ändrade skatteregler möter spararna. Det viktigaste för spararen att hålla uppsikt över är om fonden ändrar inriktning.
Den 1 augusti förra året kom det nya regler som gör det lättare för fondbolagen att göra olika förändringar med sina fonder och nu börjar effekten av det synas. Bland annat har det blivit smidigare att slå ihop olika fonder.
– Tidigare var vi tvungen att göra en skälighetsbedömning vid förändringar men nu räcker det med ett godkännande, säger Åsa Thalén, chef för avdelningen fondtillsyn på Finansinspektionen.
Hos storbankerna, där man har haft fonder med liknande inriktning pågår det städning i sortimentet. Swedbank Robur gick i förra veckan ut med att man slog ihop de fem allemanfonderna till en fond. Tidigare i år kom besked om att IT- och hälsoindustrifonden Contura slås ihop med kommunikationsfonden i februari. Enligt uppgifter från de övriga bankerna pågår det planering för olika fusioner.
Vilken information som fondbolagen måste ge till spararna varierar med hur omfattande förändringar men vid sammanslagningar handlar det i praktiken om brev till andelsägarna. Bland annat ska spararna få veta varför sammanslagningen görs, när den ska genomföras och vilka rättigheter som spararna har i samband med förändringen.
– Man ska alltid ha rätt att kliva ur fonden, säger Åsa Thalén.
Om det bara handlar om namnbyten eller andra små förändringar är det kanske inte så mycket för spararen att bry sig om. Men om det är andra förändringar är det läge att vara observant.
– Får fonden en ny typ av inriktning är det bra om man tittar efter så det är en produkt som man vill ha, menar Åsa Thalén.
Hos Finansinspektionen tror man med att spararna får räkna med fler förändringar under våren.
Förutom fusioner förekommer det namnbyten och ändringar i fondbestämmelser. Nordea har exempelvis flaggat för förändringar i sina Strategafonder från den 1 mars.
En annan information som möter fondspararna på det nya året är den om den nya fondskatten. Förra året togs en skatt som rörde fonder bort och ersattes av en schablonskatt som läggs på fondspararen. De nya reglerna gäller i år och kommer att påverka deklarationen som görs nästa år.
Skatten innebär att den som har ett innehav på 100.000 kronor kommer att få en beskattning på 120 kronor. Innehav under 50.000 berörs inte.