En tydlig plan för hur Spanien ska hantera sina krisbanker måste tas fram, anser Anders Borg (M). Klarar sig inte bankerna själva bör staten ta över dem, är receptet från den svenska finansministern.
Madridbörsen, som rasat 17 procent sedan årsskiftet, fortsatte att falla på fredagen. Bankerna var återigen sänken, inför det att den spanska regeringen på fredagen väntas presentera en krisplan för landets finanssystem.
Problemlån ska föras över till externa holdingbolag och förlusterna realiseras, är den spanska regeringens plan, rapporterar Reuters. För att — när detta har skett — stärka upp kapitaltäckningen i banksystemet väntas regeringen kräva att bankerna tar in 35 miljarder euro i nytt kapital, vilket hamnar ovanpå tidigare krav på kapitaltillskott på 54 miljarder euro — totalt alltså 89 miljarder euro.
Anders Borg säger inför beskedet att han vill se en plan för hanteringen av de spanska banker som inte klarar sig själva.
– Där får man helt enkelt rekapitalisera och ta över de spanska banker som inte har tillräckligt eget kapital.
Han tillägger att läget för Spanien inte är lika prekärt som för Grekland, då det i stället för en kris i de offentliga finanserna i första hand rör sig om en skuld- och fastighetskris i den privata sektorn.
Spaniens regering har enats om ett nytt åtgärdspaket för att reformera landets krisdrabbade banker, rapporterar Reuters med hänvisning till landets vice premiärminister.
I paketet ingår bland annat en oberoende revision av samtliga bankers innehav av fastigheter.
Enligt tillgänglig statistik från centralbanken hade spanska affärsbanker problemlån och övervärderade fastigheter i sina portföljer för sammanlagt 184 miljarder euro vid årsskiftet, vilket motsvarade cirka 60 procent av bankerna totala fastighetsportföljer.
Fredagens åtgärdspaket kommer sedan spanska staten i veckan tagit över Bankia, landets fjärde största långivare, som sedan en börsnotering för tio månader sedan har förlorat nästan halva sitt marknadsvärde.
Bankreformen i Spanien baseras på att bankerna separerar sin fastighetsverksamhet från övrig verksamhet och samtidigt drar in 30 miljarder euro i nytt kapital, för att bättre klara av potentiella motgångar.
Beskedet skakade om marknaden och Madridbörsen föll omgående med över 3 procent.
Kan kapitaltillskottet inte ske via den reguljära marknaden kan staten skjuta till medel i utbyte mot konvertibla skuldebrev, som kan omvandlas till aktier. Dessa skuldebrev ska enligt planen få en ränta på motsvarande 10 procent för bankerna och totalt räknar den spanska regeringen inte med att behöva gå in med mer än 15 miljarder euro.
– Planen ska inte medföra kostnader för spanska skattebetalare, säger finansminister Luis de Guindos.
En annan åtgärd i reformpaketet blir att underlätta för uthyrning av bostäder, vilket regeringen hoppas ska få fart på transaktionerna på den stelfrusna spanska fastighetsmarknaden.
Samtidigt uppger Luis de Guindos att målet att få ned budgetunderskottet till 5,3 procent i år och 3,0 procent 2013 ligger fast.
Han tillägger att en plan för hanteringen av krisbanken Bankia ska vara klar inom ett par veckor.