Swedbank dolde sina brister i arbetet mot penningtvätt för Finansinspektionen. Även den nya ledningen och styrelsen har undanhållit information.
Bristerna är så allvarliga att inspektionen utdelar en sanktionsavgift på fyra miljarder kronor.
En utskrift från Dagens Nyheter, 2020-03-30 12:26
Artikelns ursprungsadress: https://www.dn.se/ekonomi/swedbank-far-bota-4-miljarder/
Ekonomi
Miljardböter för Swedbank – får svidande kritik av FI
Det är en för Swedbank förödande rapport som Finansinspektionen(FI) presenterade på torsdagskvällen.
Generaldirektör Erik Thedéen var också mycket bister när han tog till orda på en sen presskonferens.
– Det är allvarliga, omfattande och systematiska brister i styrningen av arbetet mot penningtvätt, sade han.
Inte nog med att att det fanns stora brister i styrningen och kontrollen av bankens baltiska verksamhet. Swedbank även haft ”otilllräcklig riskmedvetenhet”.
De baltiska staternas närhet till Ryssland, enkelheten med vilken ryska kunder kunde få genomföra sina affärer via de baltiska dotterbolagen och att dessa bolag hade en stor andel utländska kunder var alla signaler, menar Thedéen krävde ”rigorösa” kontroller och system mot penningtvätt. Ändå hade inte Swedbank det.
Inte heller agerade Swedbank på alla signaler de fick om att verksamheten var riskfylld. Under åren 2016–19 fick banken ta emot många utredningar, både interna och externa, som pekade på bristerna och riskerna.
Men mest anmärkningsvärt är att bankens ledning försökte dölja dokument och information för FI.
– Ledningen har vid flera tillfällen lämnat missvisande eller ofullständig information, sade Thedéen.
– Det är djupt oroande och det borde vara främmande för alla bolag som står under vår tilsyn, lade han till.
Så sent som i april i fjol, det vill säga efter att den förra vd:n och styrelseordföranden fick lämna banken, försökte, menar FI, Swedbank undanhålla viktig information som inspektionen krävde.
– Trots det så fick vi genom platsundersökningar och genom intervjuer att det fanns dokument som banken inte hade lämnat, förklarade Thedéen.
FI prövar lämpligheten hos personer som sitter i ledande ställning eller styrelser i banker.
Med tanke på att ni menar att även den nya ledningen och styrelsen undanhållit information, kan ni inte pröva lämpligheten hos dem?
- Huvuddelen av det här går en viss tid tillbaka och det har betydelse att banken har bytt ledning, säger Per Håkansson, senior rådgivare på FI.
- Ledningen förtjänar kritik, men det är inte befogat med en utredning om lämplighet hos de här personerna, fortsatta han.
Håkansson tillade att den nuvarande ledningen ”kommer att förstå signalerna” från inspektionen.
Enligt Erik Thedéen kommer inte den rekordhöga avgiften på fyra miljarder kronor att äventyra vare sig bankens verksamhet eller dess kunder. Den estniska grenen av Swedbanks verksamhet utreds fortfarande av landets åklagarmyndighet.